Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг

Как обезопасить сделку: принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг

Чтобы исключить мошенничество и недобросовестность со стороны контрагентов и партнеров, покупателей и продавцов, в сделках используются эскроу счета или счета депонирования. Эти услуги обычно предлагают банки, взымая определенный процент от передаваемых на хранение средств. Альтернатива им – депозит нотариуса, который не только убережет средства от противоправных или недобросовестных намерений, но и предоставит правовое обеспечение сделки.

Преимущества принятия денежных средств в депозит нотариуса

В соответствии с положениями Основ законодательства РФ о нотариате (далее – Основы), в связи с деятельностью, осуществляемой в его офисе, нотариус имеет право взять на хранение, с целью передачи его лицу, указанному на депозите, или его правопреемнику, ценные бумаги или деньги в любой валюте (ст.87). Для документирования этих действий нотариус составляет отчет в форме нотариального акта.

Преимущества принятия денег в депозит нотариуса:

1.      Эффективная защита транзакций, если заказчик хочет обезопасить себя от любой несостоятельности подрядчика;

2.      Защищенность имущественных интересов подрядчика от недобросовестности заказчика;

3.      Обеспечение подтверждения неопровержимости факта сделки, если третья сторона (например, контролирующие органы) оспаривают истинность намерений сторон.

В деятельности субъектов предпринимательской деятельности, а также физических лиц есть разные ситуации, когда нотариальный депозит становится необходимым инструментом для защиты интересов сторон. Он позволяет размещать на нем документы, носители цифровой информации или ценные бумаги.

Нотариальный депозит также является безопасной формой оплаты для покупателей в связи со следующим:

1.      Депозитный счет - это специальный, отдельный банковский счет, предназначенный для депозитных целей;

2.      Деньги передаются нотариусу, человеку общественного доверия, нейтральному по отношению к обеим сторонам;

3.      На нотариальный акт о внесении денег на депозит распространяется профессиональная тайна нотариуса, и никто не будет знать о его возникновении, за исключением сторон сделки;

4.      Средства могут быть выплачены другой стороне договора только при выполнении строгих условий, указанных в договоре;

5.      При возникновении проблем с завершением сделки, деньги немедленно возвращаются плательщику.

Для этих целей нотариусом открывается публичный депозитный счет. При этом он не имеет права держать на этом счету собственные средства.

Особенности использования депозита

Деятельность нотариуса четко регламентирована законом, что обеспечивает дополнительную защиту сделке. Так, при принятии им в депозит наличных средств, он обязан разместить их на депозите не позднее, чем на следующий рабочий день (5 параграф ст.87 Основ).

Если в сделке используется безналичный расчет, в таком случае:

1.      Нотариус выдает распоряжение о принятии денег на рассматриваемый счет;

2.      Распоряжение получает покупатель (депонент), который должен представить его в банк, где этот счет открыт;

3.      На основании этого документа банк принимает перечисленные деньги и направляет их на депозит нотариуса.

В дальнейшем эти средства, переведенные любым способом на счет (наличными или безналичным платежом), выдаются продавцу (бенефициару) исключительно по распоряжению нотариуса. При определенных условиях, если бенефициар не выполнил условия договора, средства также по этому распоряжению возвращаются депоненту. Такой порядок предусмотрен 6 и 7 параграфами указанной нормы.

Но стороны обязаны уложиться в определенные сроки. Если размещенные на депозите нотариуса средства находятся там свыше 10 лет, не востребованы депонентом или бенефициаром, нотариус обязан выдать распоряжение, которым перечисляет эти деньги в государственный бюджет. Это максимальный срок хранения денег на депозите нотариуса.

Как происходит процесс размещения на депозите?

Безопасность сделки для обеих сторон обеспечивается соблюдением требований и условий размещения денег на депозит нотариуса. Недостаточно просто прийти, показать договор между депонентом и бенефициаром, передать деньги.

По каждому такому случаю формируется депозитное дело. В него включаются следующие документы, предоставленные сторонами или составленные нотариусом:

1.      Письменное обращение от депонента;

2.      Акт приема-передачи денег (при условии передачи наличных средств) и ценных бумаг от него;

3.      Распоряжение о принятии в депозит денежных сумм и ценных бумаг;

4.      Экземпляр извещения о внесении средств или ценных бумаг нотариусом;

5.      Почтовая квитанция, которая подтверждает отправку бенефициару извещения о зачислении на депозит;

6.      Распоряжение о выдаче денег с депозита одной из сторон в соответствии с условиями договора, их выполнением или нарушением. Исключение – распоряжение о перечислении средств в государственный бюджет;

7.      Акт приема-передачи ценных бумаг бенефициару.

Кроме того, в дело включается выписка с этого счета, а также другие документы, включая соглашения между сторонами. Акт приема-передачи, составленный нотариусом при получении ценных бумаг или денег на ответственное хранение, должен содержать определенные элементы. 

К ним относятся дата приема, данные депонента и условия, на которых ценные бумаги или деньги должны выдаваться в будущем. Обычно переданные на хранение нотариусу средства и документы, предоставляются лицу, указанному в протоколе, или его правопреемнику, однако условия могут быть определены индивидуально.

Как обезопасить сделку?

Когда речь заходит о деньгах, особенно крупных, доверие контрагентам – не самый лучший помощник. Скорее, это способ, как быстро расстаться и с деньгами (или ценными бумагами), и с надежными контрагентами.

Выяснять, кто больше или меньше защищен при реализации сделки – сомнительное занятие. Все споры и разногласия в механизме передачи денежных сумм и ценных бумаг решаются цивилизованно и просто – передачей на специальный депозит нотариуса.

Чтобы избежать споров с контрагентами, неоправданных рисков и финансовых потерь, обращайтесь в нотариальную контору нотариуса Москвы Король Виктории Алексеевны.

Позвоните или оставьте заявку в специальной форме на сайте, чтобы записаться на консультацию! Этот шаг предупредит потерю денег, позволит передать деньги и ценные бумаги без напрасных рисков.


Если вам необходима срочная консультация нотариуса, оставьте заявку!
В ближайшеее время с вами свяжется наш специалист и ответит на интересующие вас вопросы.
* Ваше имя
* Телефон или e-mail
* Ваш комментарий